又一個偽造成城投公司子公司的融資詐騙！

     2021年12月10日，鄒城市利民建設發展集團有限公司（以下簡稱“鄒城建發”）發布聲明，工商查詢顯示新增一家100%控股的“山東濟鄒建設投資有限公司”，該公司不是公司的全資子公司。鄒城建發從未委托或通過山東濟鄒建設投資有限公司融資，不存在為其業務擔保行為。

       這個聲明有幾點需要關注：

      1、從山東濟鄒建設投資有限公司的名稱來看，對手方非常熟悉城投公司的特點和命名規律。

       2、從公司的成立時間來看，這個公司是剛成立的，也就是說非法行為應該剛開始沒多久。而這樣看，鄒城建發的反應可謂是非常之快了，值得一個大大的贊。

      3、從推介的產品名“山東濟鄒建投應收債權資產項目”的融資項目來看，應該是屬于定融產品。

       4、報案地點是在煙臺市芝罘區，不在鄒城市，很有可能是定融產品的推介行為在煙臺。對手方應該是刻意避開了鄒城市，以防熟悉的人識破。

      鄒城建發的實際控制人是濟寧市鄒城市財政局，公司最新主體信用等級為AA（東方金誠）。鄒城建發目前存續債券金額為12億元，存續債券3只，存續債券產品為企業債和私募債。

     2021年以來，已經有多家城投公司或者子公司被假冒或者偽造進行融資，對發行人造成了很大的影響。

      1、2021年11月22日，某李鬼城投公司（青島振華城市建設有限公司）假冒“水發投資集團有限公司”和“萊西市資產運營有限公司”的名義在某平臺發行定融產品“青島萊西振華城建2021應收債權”，直接被公安機關認定為詐騙并發布預警。從李鬼城投公司的公司名稱可以看出，相關不法分子深諳城投公司的特點，明顯是在公司名稱上碰瓷城投公司，同時利用虛假的合同材料，企圖以城投公司的信用發行產品。

       2、2021年8月23日，駐馬店市城鄉建設投資集團有限公司發布聲明表示，有不法分子以“河南中建1號定向融資計劃”在天津金融資產交易所發布定融產品信息，偽造了公司的擔保函。

      不只是在定融領域，在信用債券領域也出現過偽造或者變造城投公司擔保的案例。2012年江蘇東飛馬佐里紡機有限公司發行了總金額為金額為2.6億元的“12東飛01”和“12東飛02”，發行材料中披露由東臺市交通投資建設集團有限公司提供“全額無條件不可撤銷連帶責任保證擔?！?。但是根據后續的司法機關判決認定，擔保函是由江蘇東飛馬佐里紡機有限公司根據材料進行了變造篡改，城投公司對該事項不知情且并未提供擔保。

      而且在融資之外的其他領域，也有不法分子利用城投公司的名義從事詐騙活動。常德市城市建設投資集團有限公司于2020年2月20日發布聲明稱，不法分子利用公司信息和資質從事投資詐騙活動。

      為什么這些詐騙活動都喜歡利用城投公司的名義進行呢？最主要的原因應該是城投公司的主營業務是公用事業業務、準公用事業業務以及經營性業務等，和地方政府之間的關系很緊密。大家對于城投公司有著天然的信任感，而這種信任感被不法分子利用了，這也是需要大家多加關注和防范的。

     不只是在部分詐騙信息中，在很多公開或者不公開的材料中，很多機構發行的城投公司融資產品推介材料或者微信群中的推薦信息，在產品亮點或者優勢中，有意無意將城投公司和地方政府完全綁定在了一起。

       但是從實踐來看，城投公司畢竟還是獨立運營的法人，人員、資金、財務和業務等都是獨立的，不能與地方政府直接劃上等號，尤其是在融資方面。而且更關鍵的是，從實踐情況看，部分城投公司在一定程度上已經被各類金融機構給綁架了，融了很多沒必要的資金，或者高成本的資金，而這些沒必要或者高息融資，實際上是限制了城投公司未來的發展和轉型。

       因此，城投公司不應該被變相綁架，需要獨立性、理性開展相關融資活動，不只是要防止詐騙活動的出現，更要防止過度融資等問題。